Acompañamos a familias mexicanas con presencia en Estados Unidos en la construcción de un patrimonio que resista el tiempo y el tipo de cambio — con ahorro en dólares y protección en pesos reales.
Creemos que el patrimonio no se construye de un día para otro, y mucho menos a distancia. Se construye con decisiones bien pensadas, sostenidas durante años, con alguien que entiende la realidad particular de vivir y trabajar en un país mientras la familia permanece en otro.
Nuestro trabajo es acompañar ese proceso: traducir el esfuerzo diario en un plan concreto, revisado con calma, diseñado para proteger lo que ya se ha construido y lo que aún está por venir.
Ganar en una moneda y necesitar proteger en otra introduce un riesgo que rara vez se planea con cuidado.
El peso pierde valor con el tiempo — lo que hoy alcanza para la familia, en unos años puede no alcanzar igual.
Ahorrar solo en pesos significa que el esfuerzo hecho en dólares pierde fuerza al cruzar la frontera.
Un plan bien diseñado paga en la moneda en la que se gana y protege en la moneda en la que vive la familia.
Cuatro planes, cada uno diseñado para un propósito patrimonial distinto — desde el ahorro para el retiro hasta la protección de la educación de los hijos.
Un Plan Personal de Retiro registrado bajo los Artículos 151 y 185 de la Ley del ISR, con plazos de 10, 15 o 20 años. Combina ahorro garantizado con protección de vida durante todo el plazo.
Estructura dotal enfocada en construir, con aportaciones programadas, un fondo destinado específicamente al retiro.
Aportaciones flexibles en dólares con suma asegurada en UDIs — pensado específicamente para quienes trabajan en Estados Unidos y protegen a su familia en México.
Un plan pensado para garantizar los estudios de los hijos, independientemente de lo que ocurra con el sostén económico de la familia.
Un proceso deliberadamente simple, pensado para avanzar sin presión y con toda la información necesaria.
Platicamos sobre tu situación, dónde trabajas, dónde vive tu familia, y qué te gustaría lograr con tu patrimonio.
Realizamos un Análisis de Necesidades Financieras a la medida, sin costo ni compromiso, para encontrar el plan correcto.
Activas tu plan con la moneda y el plazo definidos, con acompañamiento continuo a lo largo de la relación.
Comparte algunos datos y te contactamos para platicar sobre el plan que mejor se ajuste a ti y a tu familia.